德商散文：做好柜面反洗錢工作

文章來源：民權(quán)網(wǎng)  文章作者：民權(quán)德商  責(zé)任編輯：薛皓  點(diǎn)擊數(shù)：   時(shí)間：2024-08-21 17:22

        反洗錢與我們金融從業(yè)者緊密相關(guān)，尤其作為柜面員工，是了解客戶和識(shí)別客戶的第一道屏障，我們應(yīng)該樹立起良好的反洗錢意識(shí)，確保反洗錢工作得到有效執(zhí)行。
        首先，在開戶時(shí)要注意識(shí)別客戶的身份信息。當(dāng)我們辦理開戶時(shí)會(huì)進(jìn)行三問，一問客戶開卡用途；二問客戶的聯(lián)系方式，核查客戶手機(jī)號(hào)是否實(shí)名制；三問客戶職業(yè)信息，看客戶開戶事由是否符合其職業(yè)特征。同時(shí)與客戶交流過程中，注意觀察客戶的舉止表現(xiàn)，看客戶是否受他人的影響操控。
        其次，做好風(fēng)險(xiǎn)防控的措施。在辦理業(yè)務(wù)過程中，如果客戶涉及大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，應(yīng)及時(shí)詢問客戶是否知曉對(duì)方身份信息并核實(shí)轉(zhuǎn)賬用途。對(duì)客戶申請(qǐng)開通大額手機(jī)銀行、網(wǎng)銀的合理性進(jìn)行調(diào)查，通過其前期流水和提額用途視情況開通，做好非柜面業(yè)務(wù)的控制。
        最后，做好反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。根據(jù)客戶特征在反洗錢系統(tǒng)中做好客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和名單管理，對(duì)于可疑客戶信息及時(shí)上報(bào)，對(duì)于不具備洗錢嫌疑的應(yīng)認(rèn)真添加案例處理意見并排除，持續(xù)關(guān)注并適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)，對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶采取相對(duì)應(yīng)的識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)控制措施，防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
        民權(quán)德商孫六支行 王巖巖