撥打 12345 有事找政府!
民權(quán)網(wǎng)
官 方
微 信民權(quán)網(wǎng)
云上民權(quán)
A P P民權(quán)網(wǎng)
官 方
抖 音民權(quán)網(wǎng)
鄉(xiāng)鎮(zhèn):人和鎮(zhèn)林七鄉(xiāng)花園鄉(xiāng)胡集鄉(xiāng)野崗鎮(zhèn)褚廟鄉(xiāng)龍?zhí)伶?zhèn)綠洲街道辦南華街道辦北關(guān)鎮(zhèn)程莊鎮(zhèn)王莊寨孫六鎮(zhèn)白云寺王橋鎮(zhèn)莊子鎮(zhèn)雙塔鎮(zhèn)伯黨鄉(xiāng)老顏集
當(dāng)前位置:首頁(yè) > 部門專欄 > 民權(quán)德商

德商散文:做好柜面反洗錢工作

文章來源:民權(quán)網(wǎng)  文章作者:民權(quán)德商  責(zé)任編輯:薛皓  點(diǎn)擊數(shù):   時(shí)間:2024-08-21 17:22

        反洗錢與我們金融從業(yè)者緊密相關(guān),尤其作為柜面員工,是了解客戶和識(shí)別客戶的第一道屏障,我們應(yīng)該樹立起良好的反洗錢意識(shí),確保反洗錢工作得到有效執(zhí)行。
        首先,在開戶時(shí)要注意識(shí)別客戶的身份信息。當(dāng)我們辦理開戶時(shí)會(huì)進(jìn)行三問,一問客戶開卡用途;二問客戶的聯(lián)系方式,核查客戶手機(jī)號(hào)是否實(shí)名制;三問客戶職業(yè)信息,看客戶開戶事由是否符合其職業(yè)特征。同時(shí)與客戶交流過程中,注意觀察客戶的舉止表現(xiàn),看客戶是否受他人的影響操控。
        其次,做好風(fēng)險(xiǎn)防控的措施。在辦理業(yè)務(wù)過程中,如果客戶涉及大額轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù),應(yīng)及時(shí)詢問客戶是否知曉對(duì)方身份信息并核實(shí)轉(zhuǎn)賬用途。對(duì)客戶申請(qǐng)開通大額手機(jī)銀行、網(wǎng)銀的合理性進(jìn)行調(diào)查,通過其前期流水和提額用途視情況開通,做好非柜面業(yè)務(wù)的控制。
        最后,做好反洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)。根據(jù)客戶特征在反洗錢系統(tǒng)中做好客戶的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)和名單管理,對(duì)于可疑客戶信息及時(shí)上報(bào),對(duì)于不具備洗錢嫌疑的應(yīng)認(rèn)真添加案例處理意見并排除,持續(xù)關(guān)注并適時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí),對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶采取相對(duì)應(yīng)的識(shí)別和風(fēng)險(xiǎn)控制措施,防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)。
        民權(quán)德商孫六支行 王巖巖

上一篇:德商散文:“零錢包”兌換服務(wù)
下一篇:德商散文:普惠金融工作心得

排行榜
圖文推薦
微信矩陣
  • 民權(quán)網(wǎng)
  • 民權(quán)頭條
  • 民權(quán)之聲
  • 民權(quán)電視臺(tái)
短視頻
  • 民權(quán)縣融媒體

本網(wǎng)站所刊登的各種新聞﹑信息和專題資料,均為民權(quán)網(wǎng)版權(quán)所有,未經(jīng)協(xié)議授權(quán),請(qǐng)勿轉(zhuǎn)載或建立鏡像,違者依法追究相關(guān)法律責(zé)任。

Copyright @ 2005 - 2025 m.worldreviewdaily.com www.minquanet.com All Rights Reserved

版權(quán)所有:中共民權(quán)縣委 民權(quán)縣人民政府 主管:中共民權(quán)縣委宣傳部 主辦:民權(quán)縣融媒體中心 電話:0370-8596822 郵箱:xcbwlk@126.com

信息網(wǎng)絡(luò)傳播視聽節(jié)目許可證:11642096 | 互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)許可證:41120201404 | 豫ICP備10205488號(hào)-1

民權(quán)網(wǎng)